דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון מה ההבדל בין קצבה מוכרת לקצבה מזכה?

מציג 3 תגובות משורשרות
  • מאת
    תגובות
    • שמיל ק.
      אורח
      מס' מאמרים: 5433
      .שלום לכולם
      האם זה אותו דבר? איך זה קשור לפנסייה שלי בגיל הפרישה?
      אני עם משכורת של 13,500 ש"ח לחודש. איך זה משפיע עליי אם בכלל?

      תודה רבה, שמיל

    • אופיר שץ
      אורח
      מס' מאמרים: 5433
      .שמיל שלום,

      קיים דימיון וקשר בין 2 המושגים שהזכרת.
      קצבה מוכרת היא אותה קצבה שנוצרה כתוצאה מהפקדות שוטפות מעל לתקרה המוגבלת מידי חודש ומוסתה ביום ההפקדה

      מידי חודש, חלה הגבלה על ההפקדה לתוכנית פנסיונית עד שכר של 36,356 ש"ח ( ארבע פעמים השכר הממוצע ), כל הפקדה מעל לשכר זה, תמוסה.

      ע"מ לא לשלם תשלום מס כפול על כספים אלו, כספים אלו יסומנו ככספים פטורים בגיל הפרישה. כל זאת לגבי כספי התגמולים (קיימת גם התייחסות לגבי כספי פיצויים).

      קצבה מזכה היא מדד לחישוב הקצבה הפטורה בגיל הפרישה. כל אדם המגיע לגיל הפרישה, קצבתו תמוסה כשכר לכל דבר וכל זאת בהתאם לגובהה.

      מצד שני, כל פורש זכאי לפטורים שונים וזאת ניתן לדעת בהתאם לחישוב מורכב המעורבים בו פרמטרים רבים. כל אלה יילקחו בחשבון בייעוץ פרישה.

      המשך יום טוב,
      אופיר

      • התגובה הזו עודכנה לפני לפני 7 שנים, 4 חודשים ע"י .
      • התגובה הזו עודכנה לפני לפני 7 שנים, 4 חודשים ע"י אופיר שץ.
      • צבי
        אורח
        מס' מאמרים: 5433
        .שלום אופיר,

        האם קצבה מוכרת מתייחסת לכספים מסוג נוסף מלבד אלו שהזכרת ואני מאמין כי התייחסת בתשובתך לשולח ההודעה

        תודה מראש,
        צבי

        • אופיר שץ
          מנהל בפורום
          מס' מאמרים: 315

          צבי שלום,

          כספים נוספים הם כספי פיצויים כאשר ארעה התחשבנות עם מס הכנסה והועברו לחשבון/תוכנית חדשה וסומנו כספים אלו כפטורים מכל התחשבנות.

          ניתן להתקל בהתחשבנות עם מס הכנסה לגבי כספי פיצויים במקרים הבאים:
          -בעת פרישה
          -סיום במקום עבודה
          -בעת פטירה והשארת הכספים ליורשים/מוטבים

          יש לשים לב כי בעת סיום עבודה/פרישה, ניתן להתחשבן עם מס הכנסה מה שיקטין את הפגיעה בגובה הפטור לקצבה החודשית (במידה והקצבה תמוסה בעתיד-תלוי בגובהה). כל זאת, יש לבחון באופן אישי פר חוסך

          סופ"ש נעים,
          אופיר

    • חיה
      אורח
      מס' מאמרים: 5433

      האם ניתן לקבל גם קצבה מזכה וגם קצבה מוכרת החל משנת 2000?

    • זיו
      אורח
      מס' מאמרים: 5433

      קצבה מזכה הינה סך הקצבה שמקבל מבוטח
      קצבה מוכרת הינה החלק הפטור ממס מתוך הקצבה המזכה (לדוגמא רכיב הפיצויים)

מציג 3 תגובות משורשרות
מענה ל־מה ההבדל בין קצבה מוכרת לקצבה מזכה?
פרטים: