יבגני שלום,
לנושא פתיחת קופה חדשה – בכל עת שאתה עובר מקום עבודה, ע"פ מערכות התפעול בחלק מבתי ההשקעות היא פשוטה יותר ולא אפשרית בהשוואה לעדכון מעסיק בקרן השתלמות קיימת. ישנם בתי השקעות שיטענו כי לא ניתן מבחינה תפעולית ויש כאלה שכן. בסופו של יום, אלו מערכות השונות בין בית השקעות.. בדוק לפני ונסה להעלות זאת. במידה וכן, תדרש להמציא אישור שחרור התוכניות ממעסיק קודם ולספק אישור ממעסיק חדש כולל פרטי המעסיק החדש ואיש קשר.
כל זאת במידה והקופה עדיין פעילה במסגרת השנה האחרונה
לגבי לקיחת הלוואה, אתה צודק. קרן נזילה לא מסתמכת על וותק של קרן חדשה שנפתחה ולכן עבורך זו פגיעה. לנושא משיכת כספים, לוותק יש משמעות ואין כאן פגיעה.

לגבי ניוד הקופות שלך, צריך לבדוק מעמד שכיר/עצמאי. פעילה ולא פעילה. צריך לבדוק לגופו של עניין.

אופיר

• התגובה הזו עודכנה לפני לפני 6 שנים, 9 חודשים ע"י אופיר שץ.