אורי שלום,

נושא הפרישה עבורך היא תחנה סופית לכל המהלכים שלך לאורך השנים בכל הקשור לחסכון הפנסיוני וקבלת הכספים לקצבה חודשית.
כספים אלו כוליים כספים שמקורם לרוב מקרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים.
מקור הכספים ממך ומעסיקך במידה והיית שכיר. בתשובה זו אתרכז בתוכניות הפנסיוניות (ללא קרנות השתלמות)
כספים אלו מחולקים לתגמולים ולפיצויים.
במידה וקיימים כספי פיצויים, קרוב לוודאי שתדרש לגשת לפקיד השומה הקרוב למקום מגוריך ולערוך תכנון וקבלת אישור למשיכת הכספים בין אם כחד פעמיים או כקצבתיים.
בנוסף, במידה וכספים אלו יימשכו על-ידך כקצבה חודשית, תדרש במידת הצורך להצטייד באישור ממס הכנסה עבור משלמי הקצבה ובמידת הצורך גם אישור תאום מס אם מקור הקצבה ממספר משלמים.
כמו כן, יש לערוך חישוב מושכל במסגרת הפטורים הניתנים לך כפנסיונר וכל זאת בהתחשב בסך הכספים הקיימים ואלו שנפדו לאורך השנים.

מהלך זה הוא לא חובה אלא סופר חובה וחשוב לפני שתגש לפקיד שומה. מעורבים כאן כספים רבים שכל שיקול דעת מוטעה או אי בחינה מקצועית, תסב לך נזק כספי שלא תוכל לתאר עד כמה.

ברור לרובנו כי טרם התחלת להתרגל לכספים שחסכת לאורך השנים (לא הבנת מהן התוכניות, מהם הכספים שיתקבלו ביום הפרישה, חוסר הבנה כמעט מוחלט), ברגע שתתחיל לקבל קצבה חודשית או מזומן, תכיר באמת את סך הכספים. זכור כי, ייעוץ מקצועי לקראת פרישה יחסוך לך כספים רבים – אל תחסוך בייעוץ זה. הדברים כאן לא נאמרים במטרה לייצר לנו עבודה אלא לגרום לך לעצור לרגע ולהבין מהו הפוטנציאל שלך לחסוך כאן בהיעדר ידע בתחום. מומלץ מאוד!!

לכל שאלה, אתה יכול לפנות אלינו בשמחה, ואנו בשמחה נסייע לך

המשך פרישה מהנה,
אופיר