כספי תגמולים בפוליסת עדיף-מה דין המיסוי?

[ירון]

#80239 הגב |

אני לפני פרישה וברשותי כספי חשסכונות בתוכנית ביטוח מנהלים משנת 1992.
השאלה היא האם אוכל למשוך כספים גם כסכום חד פעמי או רק כקצבה חודשית?
כמה מס אצטרך לשלם במידה ואמשוך חלק מהכספים כסכום חד פעמי?

תודה
ירון

[אופיר שץ]

#80245 הגב |

ירון שלום,
הפוליסה בבסיסה היא למטרת קבלת קצבה חודשית ביום הפרישה או מיום גיל ה-60.
ע"פ חוקי קופות גמל, כספי תגמולים אשר נחסכו לפני שנת 2000, יכולים לשרת אותך ככספים היועדים לקבלת קצבה או כמשיכה חד פעמית פטורה ממס מיום גיל ה-60 שלך.
במידה ותמשוך כספים אלו כקצבה חודשית, כספים אלו יצטרפו לשאר הקצבה החודשית (אלו שנחסכו משנת 2000 והלאה) וימוסו בהתאם למדרגות המס הקבוע בחוק.
במידה וקיים נספח הוני משנת 2000, כמובן שגם כספים אלו עד יום הפסקת/ביטול הנספח, תוכל למשוך כסכום חד פעמי.
לגבי כספי פיצויים, חלקים חוקים שונים אך לצערי לא אוכל לפרוס את כל הסעיפים כי מדובר בפרטים אישיים השונים מאדם לאדם
ברמה הכללית, כספי פיצויים ניתנים למשיכה גם כחד פעמיים בלי קשר לתקופת הפקדתם וזאת בכפוף לתקרות ופטורים המשתנים משנת מס לשנת מס

בהרחבה, אתה מוזמן לפנות אלינו ונשמח לסייע באופן פרטני

המשך יום טוב,
אופיר

[מאת]

תגובות