אופן משיכת הכספים

כיצד ניתן למשוך את הכספים? כקצבתיים או כהוניים?

במה תזכו בשירות זה?

חסכתם בתוכניות קצבה או מזומן? אלו כספים ניתן למשוך ואלו לא ע"מ לא לאבד זכויות במסגרת חוקי המס

תכנון תקציב מיום הפרישה

רגע האמת הגיע, סך הקצבה מספיקה לכם?ומה עם מזומן?

כיצד לנהל נכון את תקציבכם בפרישה?

רגע קבלת הכספים הגיע. האם הקצבה שקבלתם מספיקה לנהל אורח חייכם? הכל על ניהול תקציב נכון בפרישה

ניהול חסכונות פרטיים

בנוסף לכספי הקצבה קיימים כספים פרטיים ומעוניינים בניהול נכון?

קיים כסף פרטי וזקוקים לליווי פיננסי?

יש המקבלים כספים רבים בפרישה שמקורם מהתוכניות הפנסיוניות ופטורים ממס. מעוניינים בליווי ניהול השקעות חכם? פנו אלינו

כספים קצבתיים והוניים

כיצד לפנות לחברות השונות? התנהלות נכונה חוסכת כסף רב

כיצד להתנהל נכון מול הגופים השונים?

תהליך קבלת הקצבה לעיתים לוקחת זמן רב. שולחים טפסים לא מתאימים? החברות לא קיבלו אותם. כל חודש הוא הפסד עבורכם

שירותי ייעוץ פרישה לפנסיה

מעוניינים לצאת לפנסיה? זהו רגע האמת לאחר שנים של חסכון וקבלת הקצבה שהצטברה. אותה קצבה שתאפשר לכם להמשיך את אותה רמת שהייתם רגילים אליה. כיצד נכון למשוך את כספים? כיצד לפנות לגופים השונים? כמה זמן לוקח לקבל את הכסף? התחשבנות לגבי כספי הפיצויים והתגמולים והאם אתם זכאים להטבות ממס הכנסה. זיכרו כי מדובר בכספים רבים. חוסר ידע יכול להוביל לאובדן כספים רבים מאוד. שירות זה הוא סופר אפקטיבי בשלב זה.

  • ייעוץ פנסיוני לפרישה
  • פרישה לחופשה לפנסיה

FutureValue שירותים נוספים

בנוסף, לשירותכם מגוון שירותים העומדים לבחירתכם במסגרת הייעוץ הפנסיוני.

בפניתכם לקבלת ייעוץ, ציינו את מטרת הייעוץ.
אנו מייעצים בנושא קרנות הפנסיה הוותיקות, בחינת התיק הפנסיוני (בכל הקשור לדמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים, מסלולי ההשקעה במוצרים השונים: קרן פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות), ייעוץ פרישה ממקום העבודה הנוכחי, ייעוץ בכל הקשור למיסוי והתנהלות נכונה מול פקידי השומה.

בנוסף, נבחן את התאמת הכיסויים הביטוחיים בהתאם למטרתכם ולסטטוס המשפחתי. כיסוי ביטוחי מטרתו לשמור על רמת החיים של בני משפתכם ולא להופכם לעשירים חלילה במקרה מוות. בטרם פנייתכם, הציגו ליועץ את סוג השירות לו אתם זקוקים, עלות הייעוץ מושפעת מסוג השירות.

צרו קשר לייעוץ

למה ייעוץ פנסיוני מאיתנו?

  • פשטות.
  • חדשנות.
  • שקיפות.
  • מקצועיות.
  • אובייקטיביות!
  • אטרקטיביותאפשר לקבל יותר גם כשמשלמים פחות

מה חוג הלקוחות שלנו מספר

את שירותיו של אופיר שץ, יועץ פנסיוני, שכרתי לאחר שנים של שירות שלא השביע רצון מסוכן הביטוח שלי. נהניתי לעבוד מולו, מהסיבות הבאות: 1. בסוף תהליך הייעוץ קיבלתי דוח כתוב ומפורט על סטטוס הפוליסות השונות ומקורות ההכנסה שלרשותי לעת פנסיה. 2. במסגרת השירות בוצעו עבורי, הלכה למעשה, הנחיות לחברת הביטוח לביצוע שינויים בפוליסות, הנגזרים ממצבי וצרכי העכשוויים. זאת, כתוצאה מניתוח המצב והשינויים המתבקשים . 3. קיימנו פגישות עבודה מעמיקות, מספר פעמים, בהיקף כולל של שעות לא מעטות, ללא לחץ זמן, במקומות הנוחים לי. לכן, המלצתי בפני עמיתים שלי להסתייע בשירותי הייעוץ, של אופיר שץ, FutureValue .
בברכה,
ישעיהו בר אור
דוקטור ישעיהו בר-אור, המדען הראשי, המשרד להגנת הסביבה 2014
פניתי אל אופיר שץ לשירות ייעוץ פנסיוני עבור עובדי החברה בשל הצורך האמיתי לשפר את מצבם הפנסיוני. אני יכולה להעיד על רמת שירות גבוהה שנחשפתי אליה בכל התהליך. מזמינות בטלפון, מתן מענה לכל שאלה, העברת מסרים פשוטה בעולם מושגים סבוך, עיקבי בחזרה עם תשובות ועמידה בסיכום הדברים בנינו בין אם תשובה חיובית או לא, מסודר ומאורגן. נקודה חשובה נוספת והיא הסיוע בתפעול השינויים ויישום ההמלצות מול החברות השונות גם כשמדובר בתהליך ארוך. מעל הכל, ידע להפגין שליטה בהכרת תנאי השוק, מקצועיות שמלווה בסבלנות הן בהסבר מפורט, הצגת החישובים, נימוקים למציאת ואיתור פתרונות המתאימים ביותר לעובדים ומעל לכל הרצון למקסם את התיק הפנסיוני בראייה האובייקטיבית שהלקוח תמיד במרכז.
בברכה, יעל.
סמוך לגיל פרישה, ואם אפשר עוד קודם, רצוי ומומלץ לעשות סדר בכל נושא החסכונות ולקבל עצה מקצועית לגבי ההתנהלות הכספית-תקציבית העתידית. את אופיר שץ, יועץ פנסיוני בכיר הכרתי כאשר היה סטודנט למנהל עסקים והתרשמתי מיושרו, מרגישותו לזולת ומיכולת ההקשבה שלו. לימים, כאשר התקרבתי לגיל הפנסיה ולרגל החלפת מקום עבודה פניתי אליו לייעוץ ולא התאכזבתי…. בנוסף לנועם הליכותיו, לאדיבותו ולזמינותו מצאתי איש מקצוע ממעלה ראשונה בעל ידע מעמיק ושליטה בכל נדבכי קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים וקרנות ההשתלמות. יועץ המכיר היטב את נושאי החקיקה והמיסוי. אופיר הקשיב בסבלנות האופיינית לו לכל שאלותיי, בדק את צרכי ובנה לי מסגרת תקציבית לעת פרישה. התכנית שהציע הביאה לירידה משמעותית בעלויות ניהול התיקים. בסכום: אופיר שץ הינו יועץ ישר ואמין, אדם המצוי היטב בכל נושאי החיסכון הפנסיוני, יודע להתאים תכניות לצרכים אישיים עתידיים וכן להפחית הוצאות ניהול בהתאם לתנאי השוק.
פרופ' יורם מיתקי.
את אופיר פגשתי כלקוח פוטנציאלי לאחר שהאתר שהקים שבה את לבי במידע הרב, הטיפים והכלים המועילים שהעמיד לרשות כל אחד. אופיר הוא מקצוען אמיתי, המכיר היטב את נפתולי המערכת הפנסיונית בישראל. בשירות המקיף והמעמיק שהוא מעניק ללקוחותיו הוא בונה עבורם את התמהיל הפיננסי המתאים לשם מקסום התפוקות עבורם. כל זאת נעשה עם קסם אישי בלתי רגיל, סבלנות אין קץ ועבודה אינטרקטיבית עם הלקוח בכדי להבין את צרכיו באופן יסודי. חבריי, שאותם הפניתי לאופיר, מודים לי עד היום. ממליץ עליו בחום.