דרכים להתקשרות

מרכז: רמת גן | צפון: עין חרוד

מס' טלפון: 972-3-7201999+

סלולרי: 972-54-2353644+

הפעילות שלנו

צור איתנו קשר
א'-ה': 9:00-18:00 | ייעוץ פנסיוני פיננסי אובייקטיבי

דף שאלות תשובות

>דף שאלות תשובות

באתר מידע רב הבא לסייע לכם בכל הקשור לעולם הפנסיוני פיננסי שלכם. במהלך שנות פעילות האתר, עלו שאלות מצד הגולשים שחזרו על עצמם. שאלות אלו קרוב לוודאי יכולים לסייע גם לכם.
במידה וגם לכם שאלה או חוסר בהירות באתר או במתן השירותים שלנו, אתם מוזמנים לפנות אלינו בטופס יצירת קשר ונשמח לסייע.

נושא שמירה על סודיות הוא עיקרון המחוייב על כל אנשי המקצועות העוסקים במידע הרגיש ללקוח הן מבחינת מצב רפואי, כלכלי ואישי.  יש המעמידים אותו בראש החובות האתיות וגם אנו מבינים ומרגישים מחוייבים כלפי הלקוחות. אנו עושים את המיטב בכל הקשור לשמירה על המידע המגיע אלינו במהלך הייעוץ. זו חובתנו אליכם.

חלקו של ציבור החוסכים מתקשה להבין מהו ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח ולכן מוצא את עצמו חסר ידע האם תהליך הייעוץ הפנסיוני גובה תשלום בניגוד לשירות של סוכן הביטוח שניתן "בחינם". לפניכם התשובה.

עולה השאלה מידי פעם האם שירות הייעוץ הוא בתשלום. חשוב להבהיר כי ייעוץ פנסיוני הוא איננו פעולה שיווקית. השירות הוא אובייקטיבי ונתנת בו שירות מקצועי אשר הלקוח הוא במרכז. המטרה להעניק ייעוץ בלתי תלוי, הדואג לכם קודם כל ולכן איננו עומדים בניגוד אינטרסים בניגוד לסוכנים או משווקים פנסיוניים. אי לכך, התגמול עבור השירות הייעוצי מגיע מכם בהתאם לתקנות חוקי הייעוץ הפנסיוני. הרווח שלכם הוא קבלת שירות הנקי מאינטרסים.

במידה וזקוקים לתשובה כללית שאינה עוסקת ואינה דורשת ירידה לפרטים אישיים/מספריים, אתם מוזמנים לפנות אלינו או להשתתף בפורום המומחים שלנו שרבים נעזרו בו.

כנסו גם אתם לפורום
שם מלא
מס' טלפון
דואר אלקטרוני
נושא
פנייה אל
גוף ההודעה

אנו גוף של יועצים פנסיוניים ולא סוכני ביטוח. יועצים פנסיוניים בהגדרה ע"פ חוק הם אובייקטיביים ובלתי תלויים. יועץ פנסיוני מחזיק ברשיון אחר משל סוכן ביטוח.

לפניכם מאמרים בנושא הבאים להציג את הבדלים חשובים ברי משמעות עבורכם ברמה המקצועית והכלכלית.

למאמר בהרחבה

יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח-איך זה משפיע על הכסף שלך?

אז מהו בעצם יועץ פנסיוני? מהו בעצם סוכן ביטוח? מהו משווק פנסיוני? רוצים להבין איך זה משפיע על הכסף שלכם? לפניכם ההסבר בקצרה ובפשטות
למאמר בהרחבה

רישיון יועץ פנסיוני לדוגמא

רישיון יועץ פנסיוני לדוגמא

רישיון סוכן ביטוח לדוגמא

רישיון סוכן ביטוח לדוגמא
למאמר בהרחבה

יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני, משווק פנסיוני

מחפשים פתרון במטרה לשפר את התיק הפנסיוני שלכם? לאיזה בעל מקצוע לפנות? מה ההבדל בין יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני? לפניכם בהרחבה
למאמר בהרחבה

כאשר אתם גולשים באתר בדף דרכי התקשרות עם קרנות הפנסיה הותיקות, אנו לא הכתובת לביצוע פעולות או השארת פרטים לביצוע הפעולות. אתם יכולים לפנות אל קרנות הפנסיה ישירות. במידה ואתם מעוניינים בביצוע פעולות לאחר תהליך של ייעוץ פנסיוני, נשמח לשרתכם.

למידע בהרחבה

דרכי התקשרות קרנות הפנסיה הותיקות

ברשותכם קרן פנסיה ותיקה: מבטחים הותיקה, קגמ, מקפת, פועלי בניין, נתיב ועוד? לפניכם פרטי התקשרות
כתובת, שעות מענה, שעות פעילות, טלפונים, פקס ועוד..
למידע בהרחבה

כן. פוליסות חסכון פרט בנויות על תשתית המוצרים של ביטוחי מנהלים בחברות הביטוח השונות. המוצר הוא אותו מוצר הזהה לביטוחי מנהלים אך שונה בכך שביטוחי המנהלים מנוהלים תחת חוקי קופות גמל ומתקיימים כל החוקים בכל הקשור להטבות מס ודיני משיכת הכספים בין אם שלא כדין או אחרת.

מעודכן עכשיו

נתונים טכניים וביצועי פוליסות החסכון

הרכבי הנכסים בפוליסות, תשואות, מרכיבי הסיכון ואפיקי השקעה...
מעודכן עכשיו

כיצד לבצע סינון בבחירת קופה לפי מס' מס הכנסה

כאשר אתם מעוניינים להשוות ולצפות בקופות מסויימות לפי בחירה מרובה ע"י בחירה של מספרי מס הכנסה, עליכם לבחור ולסמן ב-V וללחוץ על לחצן "בחר". היה ואתם מעוניינים להחזיר את המצב לקדמותו ולראות שום את כל הקופות-מס' מס ההכנסה, בחרו בלחץ הראשי "קופה" וסמנו את השורה "איפוס בחירה (לחץ לאיפוס)" ולחצו על לחצן "בחר"

מטרת המערכת: הנגשת המידע בצורה פשוטה ולשמש ככלי להשוואת תשואות עבור 5 מוצרים פיננסיים בשוק: קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים,קרנות השתלמות ופוליסות חסכון מנוהל.

כיצד המערכת עובדת? מהם המסכים ומה ניתן להפיק מהמערכת? על כל זה בסרטון הבא.

הועלו לאתר מס רב מאוד של מאמרים שנכתבו בשפה פשוטה ככל שניתן. על אף כל זאת, מצטרף לשרותכם כלי מדהים הבא לסייע לכם לשלוט טוב יותר באתר. מילה המופיעה עם קו תחתון, תוכלו לעמוד עם העכבר מעליה ויופיע הסבר נוסף אודות המושג / המילה. לרוב אלו מילים שנשלחו ע"י הגולשים בבקשה לבאר אותם. בנוסף, בגוף החלונית שתפתח, קיים קישור ללקסיקון המלא.
צוות האתר שמח לקבל כל הארה או הערה.
יש לכם בקשה או שאלה, אתם מוזמנים לכתוב לנו

נשמח לשמוע מכם